Quỹ mở là gì? Những tiêu chí khi chọn đầu tư quỹ mở

Quỹ mở là một loại hình quỹ đầu tư được thành lập bởi các công ty quản lý quỹ, cho phép nhà đầu tư góp vốn và rút vốn linh hoạt bất kỳ lúc nào (theo giá trị tài sản ròng – NAV). Đây là hình thức đầu tư gián tiếp, nơi tiền của nhà đầu tư được ủy thác cho các chuyên gia tài chính để đầu tư vào các tài sản như: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi,…

✅ Đặc điểm của quỹ mở:

1. Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ vào bất kỳ ngày giao dịch nào.

2. Được quản lý chuyên nghiệp: Có đội ngũ chuyên gia tài chính theo dõi thị trường, phân tích và đầu tư thay cho nhà đầu tư.

3. Đầu tư đa dạng: Giảm thiểu rủi ro thông qua danh mục đầu tư đa dạng hóa.

4. Phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ: Không yêu cầu số vốn lớn và không đòi hỏi kiến thức chuyên sâu.

📌 Tiêu chí lựa chọn quỹ mở để đầu tư:

1. Hiệu quả hoạt động trong quá khứ (lịch sử NAV):
   • So sánh tỷ suất sinh lời qua các năm.

   • Lưu ý: Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo lợi nhuận trong tương lai, nhưng giúp bạn đánh giá năng lực quản lý.

2. Đội ngũ quản lý quỹ:
   • Kinh nghiệm và uy tín của ban quản lý quỹ là yếu tố quan trọng.

   • Tìm hiểu các công ty quản lý quỹ có thương hiệu tốt và được cấp phép rõ ràng.

3. Chi phí đầu tư:
   • Bao gồm phí quản lý, phí mua, phí bán, phí lưu ký,…

   • Nên chọn quỹ có chi phí hợp lý, phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn.

4. Mức độ rủi ro phù hợp:
   • Mỗi quỹ có chiến lược đầu tư khác nhau: quỹ cổ phiếu (rủi ro cao, lợi nhuận cao), quỹ trái phiếu (ổn định hơn), quỹ cân bằng, quỹ thị trường tiền tệ,…

   • Xác định khẩu vị rủi ro của bản thân.

5. Tính minh bạch và báo cáo định kỳ:
   • Quỹ cần công bố đầy đủ báo cáo tài chính, danh mục đầu tư, NAV,…

   • Quản lý thông tin minh bạch giúp nhà đầu tư an tâm.

6. Dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư:
   • Giao dịch trực tuyến, hỗ trợ tư vấn, công cụ theo dõi đầu tư thuận tiện.

Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư, mình có thể giúp phân tích một vài quỹ mở cụ thể trên thị trường Việt Nam (như VFM, SSIAM, VCBF, TCBF,…). Bạn muốn tìm quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư ngắn hạn hay dài hạn?