Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quy định mới về giao dịch chuyển tiền điện tử nhằm chống rửa tiền

Với sự phát triển của thị trường tiền điện tử, nhiều đối tượng đã lạm dụng những khe hở để thực hiện các hành vi rửa tiền. Để ngăn chặn điều này, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quy định mới về giao dịch chuyển tiền điện tử.

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quy định mới về giao dịch chuyển tiền điện tử nhằm chống rửa tiền

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 09/2023/TT-NHNN để hướng dẫn cho người dân và các cơ quan chức năng một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền.

Theo đó, thông tư này đã quy định rõ những tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của các đối tượng báo cáo; quy trình quản trị rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo các mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về các hoạt động phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo các giao dịch có giá trị lớn; chế độ báo cáo những giao dịch đáng ngờ; chế độ báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn phải báo cáo dữ liệu điện tử.

Đặc biệt trong thông tư này còn quy định rõ, khi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên, các tổ chức thuộc đối tượng báo cáo phải báo cáo cơ quan chức năng thực hiện nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền thông tin cá nhân khi tham gia giao dịch chuyển tiền.

Những thông tin này sẽ bao gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số CMND/CCCD/số định danh cá nhân/số hộ chiếu hoặc số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại (nếu có) và quốc tịch.

Trong thông tư này cũng quy định rõ trường hợp những cá nhân thực hiện giao dịch trên 500 triệu đồng nhưng không phải báo cáo là người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử từ Việt Nam ra nước ngoài; người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử từ nước ngoài về Việt Nam.

Cũng theo thông tư này, những giao dịch chuyển tiền điện tử không cần phải báo cáo với cơ quan nhà nước sẽ là giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch dùng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền các hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền điện tử và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà cả người khởi tạo và người thụ hưởng đều là tổ chức tài chính.

Việc Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quy định mới về giao dịch chuyển tiền điện tử đã giúp ngăn chặn những hành vi lợi dụng hoạt động giao dịch tiền điện tử để rửa tiền. Hy vọng những thông tin này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn các quy định của Ngân hàng Nhà nước với hoạt động giao dịch tiền điện tử và thực hiện cho đúng.

Nếu bạn đang muốn tìm kiếm một ứng dụng tích lũy và đầu tư an toàn, sinh lời cao, hãy tải ngay app 3Gang trên kho ứng dụng về chiếc smartphone của mình và sử dụng bạn nhé.