Giao dịch tiền điện tử đang diễn ra rất mạnh mẽ hiện nay. Nhiều đối tượng đã lợi dụng những sơ hở của thị trường này để thực hiện hành vi rửa tiền. Chính vì vậy mà ngân hàng nhà nước Việt Nam đã đưa ra những quy định về giao dich chuyển tiền điện tử trong phòng và chống rửa tiền.
Quy định về giao dich chuyển tiền điện tử trong phòng và chống rửa tiền
Nhằm ngăn chặn những hoạt động rửa tiền qua giao dịch tiền điện tử, ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN để hướng dẫn người dân thực hiện một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền. Cụ thể là:
1- Tổ chức tài chính tham gia được tham gia
a) Tổ chức tài chính (TCTC) khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay cho người khởi tạo.
b) TCTC trung gian nhận và chuyển lệnh chuyển tiền thay cho TCTC khởi tạo và TCTC thụ hưởng hoặc thay mặt cho TCTC trung gian khác.
c) TCTC thụ hưởng nhận lệnh chuyển tiền trực tiếp từ TCTC khởi tạo hoặc thông qua TCTC trung gian và thực hiện trả cho người thụ hưởng.
2- TCTC trong nước là tổ chức khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử chỉ được phép thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử khi lệnh chuyển tiền đã đầy đủ và chính xác thông tin theo quy định của luật pháp về quản lý ngoại hối và thanh toán không dùng tiền mặt.
3- TCTC trong nước là TCTC trung gian tham gia giao dịch chuyển tiền phải bảo đảm:
– Có phương pháp để biết được đâu là những giao dịch chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không sử dụng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
– Thực hiện từ chối, tạm dừng giao dịch, áp dụng các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của luật pháp về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
4- TCTC trong nước là TCTC thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử phải bảo đảm:
– Có biện pháp để xác định những giao dịch chuyển tiền không đầy đủ, không chính xác theo quy định của pháp luật.
– Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp như từ chối, tạm dừng giao dịch, thực hiện các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo những giao dịch đáng ngờ.
Khi khối lượng tiền cần chuyển là từ 500 triệu đồng trở lên phải có báo cáo giao dịch trong phòng chống rửa tiền.
Trên đây là những quy định về giao dich chuyển tiền điện tử trong phòng và chống rửa tiền mà các bạn nên biết. Nếu bạn có nhu cầu tham gia tích lũy với số vốn nhỏ, bạn có thể cân nhắc lựa chọn ứng dụng 3Gang để thực hiện tích lũy ngay từ hôm nay với số vốn ban đầu chỉ từ 30.000 VND.
Finy không thu bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân
